Skip to content
blue color orange color green color

Finance du particulier

Accueil arrow NOS TARIFS
TARIFS DE NOS PRESTATIONS

Concernant notre politique tarifaire, nous avons souhaité que tout soit parfaitement clair et défini dès le départ. Nous nous sommes donc inspirés des pratiques imposées aux spécialistes du conseil, à savoir les avocats et les notaires, en instaurant des tarifs pour chacune de nos prestations.

Ainsi, afin de ne pas avoir une vision élitiste du conseil et pouvoir nous adresser au plus grand nombre, nous avons voulu que nos tarifs soient le plus abordables possible. Nous établissons donc un bon de commande à chaque entretien, vous assurant ainsi qu'il n'y aura pas de frais supplémentaires. Cette politique tarifaire est un choix volontaire de notre part et nous vous garantissons que le fait de ne pas facturer nos prestations 350 € de l'heure n'est pas pour autant un signe d'amateurisme...
En outre, les tarifs indiqués ci-dessous ne concernent pas les entreprises et établissements avec qui nous avons signé des conventions de partenariat puisque la décôte appliquée peut aller de 20 à 50% suivant les cas.


Nous vous rappelons également qu'aucune somme d'argent ne peut être exigée d'un particulier avant l'obtention d'un crédit. Néanmoins, concernant les prestations de conseil, un acompte de 30% sera exigé à la signature de la Lettre de Mission.

Nous vous le répèterons sans cesse, notre vision du métier de conseiller est qu'il n'est pas nécéssaire d'être riche pour être bien conseillé.




Audit Social & Patrimonial (tarif réduit si reprise d'un bilan existant) :

  • Audit Social ou Diagnostic Patrimonial : de 45 à 300 €
  • Audit Social et Patrimonial simple (patrimoines intérieurs à 1 000 000 €) : de 300 à 600 €
  • Audit Social et Patrimonial complet (patrimoines supérieurs à 1 000 000 €) : de 600 à 1 500 €

Documents nécessaires : tous documents que vous jugerez utiles pour que nous puissions réaliser un état des lieux le plus précis possible (relevés des comptes d'épargne, échéanciers des prêts en cours, avis d'impôts sur le revenu,déclaration ISF, ...)

En complément de l'Audit Social et Patrimonial, le conseiller vous remettra un DiagnosticSocial et Patrimonial, c'est-à-dire un document formalisé reprenant les éléments de l'Audit ainsi que nos préconisations.


Coaching Financier :

Le coaching que nous vous proposons coûte 250 € et s'étale sur une période de 6 à 9 mois.
Il comprend les 5 modules de base :
 - Module 1 : Formation à la gestion budgétaire personnelle ;
 - Module 2 : Définir et maîtriser sa stratégie bugétaire ;
 - Module 3 : Épargner pour mieux gérer ;
 - Module 4 : Appréhender le risque financier ;
 - Module 5 : Définir votre stratégie d'investissement.

Nous proposons également des modules optionnels :
 - Module optionnel 1 (Booster ses revenus) : 100 €
 - Module optionnel 2 (Comprendre les contrats d'assurance) : 100 €
 - Module optionnel 3 (Monter son dossier de crédit immobilier) : 100 €
 - Module optionnel 4 (Monter son dossier de crédit professionnel) : 150 €
 - Module optionnel 5 (Comprendre l'assurance vie) : 150 €

Nous pouvons également créer sur demande un module adapté à vos besoins (tarif selon complexité)



Analyse du Budget :

  • 10% des gains annuels

Documents nécessaires : Relevés bancaires sur 2 années civiles (du 1er janvier au 31 décembre de l'année N-1 + ceux de l'année en cours), Conditions particulières et Conditions générales des contrats d'assurance, ...
Possibilité de payer en plusieurs fois sans frais !



Analyse des produits bancaires / d'assurance :

  • gratuit pour les livrets réglementés (Livret A, Livret de Développement Durable)
  • 10 € pour les livrets non réglementés (Comptes à Terme, Epargne Logement, ...)
  • 50 € pour les convention de compte et les assurances auto ou habitation
  • de 50 à 100 € pour les contrats financiers (comptes titres, PEA, PEE, ...)
  • de 50 à 150 € pour les contrats d'assurance professionnels, de prévoyance & d'assurance-vie

Documents nécessaires : Conditions générales et particulières du contrat souscrit ou proposé



Modification / Proposition d'allocation d'épargne :

  • 10% des gains constatés l'année suivante

Documents nécessaires : Conditions générales et particulières du contrat souscris ou proposé



Analyse des Plans de Financements Immobiliers (comprenant l'analyse des garanties et des assurances proposées)  :

  • De 40 à 250 € selon complexité
  • Supplément de 20 à 80 € pour l'analyse des garanties d'assurance

Documents nécessaires : simulations bancaires + conditions générales des Assurances Décès Invalidité
 


Proposition de financement :

  • Prêt aux professionnels : 1% du montant emprunté
  • Prêt Immobilier (y compris rachat de prêt immobilier) : 1% du montant emprunté (dans la limite de 500 Euros)
  • Crédit de restructuration (regroupement de crédits) : Tarif selon partenaire

Documents nécessaires : Dernier avis d'impôt sur le revenu, 3 derniers bulletins de salaire et 3 derniers mois complets des relevés du ou des comptes bancaires, offre des prêts en cours ou à racheter (avec tableau d'amortissement à jour).

IMPORTANT : Toute demande de financement sera formalisée par un double bon de commande : Forfait de 150 € dès l'acceptation du dossier, le reste à la réalisation du crédit.
 


Suivi annuel (forfait) :

  • Gratuit pour un suivi des contrats ou des stratégies proposées
  • Sur devis pour un suivi en Family Office
Forfait incluant 3 entretiens annuels (rendez-vous en face à face, téléphonique ou simplement par mail) ainsi qu'une remise de 20% sur le tarif de l'ensemble de nos prestations



Conseil financier "simple" :

  • De 10 à 50 € (Conseil seul)


Mise en relation avec un établissement spécialisé :

  • gratuit


  http://www.unifinance.net/
 

Flash info

L'épargne de précaution : qu'est-ce que c'est ?

Autrement appelée "poire pour la soif" ou "matelas de sécurité", l'épargne de précaution doit être une composante incontournable de votre patrimoine. Comme son nom l'indique, son montant va vous permettre de palier à des dépenses imprévues sans faire appel au crédit. Mais comment la constituer dans les meilleures conditions ?

Lire la suite...
 

Infos pratiques

UNIFINANCE
http://www.unifinance.net/
 
AC Conseils
AC Conseils : Cabinet de gestion de patrimoine basé à Rennes
Nous intervenons dans tous les domaines de la gestion patrimoniale.
Lire la suite...
 
CAP INVEST
CAP INVEST, le spécialiste en création et gestion de patrimoine vous assiste 
Lire la suite...